Cada año, más de 30% de empresas experimentar fraude. Debido al avance de la tecnología y al desarrollo global progresivo, este riesgo solo ha aumentado, y las pequeñas empresas y las nuevas empresas suelen ser las más vulnerables.
Desde problemas no detectados como la malversación de fondos hasta la apropiación indebida de activos, estos riesgos pueden dejar a su empresa expuesta a más prácticas fraudulentas, lo que podría provocar la participación del IRS y la pérdida de ingresos en el futuro.
Esto se debe a que el empleo de estrategias de mitigación del fraude es fundamental para reducir las pérdidas continuas y fortalecer los activos de su empresa. Usando una capa múltiple y solución protectora puede garantizar que su empresa esté protegida contra ataques fraudulentos.
Con eso en mente, esto es lo que su empresa necesita saber sobre la mitigación del fraude y cómo la implementación de medidas de seguridad modernas puede impulsar sus esfuerzos.
Determinación de los tipos de fraude comercial
El fraude puede manifestarse de muchas formas diferentes, pero se puede dividir en tres categorías: apropiación indebida de activos, fraude en los estados financieros y corrupción.
Aunque es menos costosa, la apropiación indebida de activos representa más del 90% de fraude comercial denunciado. Ya sea robando recursos que no son en efectivo de la organización, tomando efectivo antes o después de que se haya registrado, o haciendo reclamos de reembolso de gastos falsos, estas actividades implican cualquier forma de robo o explotación de los activos de la empresa.
Por otro lado, el fraude en los estados financieros representa menos del cinco por ciento del fraude comercial, pero se considera que causa la mayor pérdida de ingresos. Estos esquemas incluyen la eliminación o la información errónea deliberada en los informes financieros de una organización.
Los esquemas de corrupción involucran cuando uno o más empleados ejercen su influencia sobre las transacciones comerciales para obtener ganancias personales, como soborno, extorsión o conflicto de intereses. Esta práctica particular constituye un tercio de todas las actividades comerciales fraudulentas.
Conozca a sus empleados
Entonces, ¿cómo debe actuar su empresa para prevenir este tipo de prácticas fraudulentas? El primer paso comienza con conocer a sus empleados.
Según los expertos en seguridad corporativa, hasta 40% de fraude comercial es conducido por sus propios empleados. Sin embargo, estudios posteriores muestran que estos empleados a menudo exhiben signos y rasgos que indican intenciones fraudulentas, actitudes que la empresa debería detectar fácilmente.
Observar y monitorear cuidadosamente a sus empleados puede ayudar a garantizar que su organización detecte estas tendencias de comportamiento antes de que se cometa el delito. Por ejemplo, si un trabajador siente falta de aprecio por parte de la empresa o es subestimado por el jefe, esto podría llevarlo a cometer algún tipo de fraude laboral.
Cualquier cambio de comportamiento debería hacer que preste más atención a ese empleado, se involucre con él y discuta cualquier inquietud que pueda tener. Esto no solo puede minimizar las pérdidas potenciales por fraude, sino también mejorar la eficiencia en el lugar de trabajo y garantizar que sus trabajadores se sientan respetados.
Implementar controles internos para detectar actividades fraudulentas
Además de monitorear a sus empleados, la implementación de medidas internas puede ayudar a su empresa a salvaguardar sus recursos y detectar cualquier rastro que conduzca a fraudes o robos. Para la mayoría de las empresas, esto significa separar las tareas y realizar una documentación precisa.
Delegar demasiadas funciones a un solo empleado puede aumentar las posibilidades de imprecisiones costosas. No importa cuán grande o pequeña sea su empresa, separar estas tareas y responsabilidades entre su base de empleados puede reducir el riesgo de fraude, ya sea intencional o no.
Del mismo modo, garantizar la documentación precisa de documentos físicos como recibos de ventas, cheques, órdenes de compra y facturas, así como pagos electrónicos digitales a través de vCard y ACH, puede actuar como su mejor defensa interna contra actividades fraudulentas.
Independientemente del programa interno que decida implementar, asegúrese de monitorear, revisar y revisar esas estrategias regularmente.
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Idear un programa de prevención de fraude de los empleados puede ser un desafío. Con todos los documentos financieros, los pagos digitales y el riesgo de los empleados para mantenerse al día, es fácil cometer errores o pasar por alto las discrepancias.
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