매년, 그 이상 기업의 30% 사기를 경험해 보세요. 기술 발전과 점진적인 글로벌 개발로 인해 이러한 위험은 더욱 커졌으며 중소기업과 스타트업이 가장 취약한 경우가 많습니다.
횡령과 같이 감지되지 않는 문제부터 자산 유용에 이르기까지 이러한 위험으로 인해 귀하의 비즈니스는 추가적인 사기 행위에 노출될 수 있으며, 이는 IRS 개입 및 향후 수익 손실을 유발할 수 있습니다.
이는 사기 완화 전략을 채택하는 것이 지속적인 손실을 줄이고 회사 자산을 강화하는 데 중요하기 때문입니다. 다층 구조를 사용하여 보호 솔루션 사기 공격으로부터 회사를 보호할 수 있습니다.
이를 염두에 두고 사기 완화에 대해 귀하의 비즈니스가 알아야 할 사항과 최신 보안 조치를 구현하면 귀하의 노력이 어떻게 향상될 수 있는지 알려드립니다.
비즈니스 사기 유형 파악
사기는 다양한 형태로 나타날 수 있지만 자산 유용, 재무제표 사기, 부패 등 세 가지 범주로 나눌 수 있습니다.
비용은 가장 적게 들지만 자산 유용으로 인해 보고된 비즈니스 사기가 90% 이상을 차지합니다. 조직에서 비현금 자원을 훔치는 행위, 기록 전후에 현금을 가져가는 행위, 허위 비용 상환 청구 등 이러한 활동에는 모든 형태의 회사 자산을 훔치거나 이용하는 행위가 포함됩니다.
반면, 재무제표 사기는 사업 사기의 5% 미만을 차지하면서도 가장 큰 수익 손실을 초래하는 것으로 간주됩니다. 이러한 계획에는 조직의 재무 보고서에서 정보를 삭제하거나 의도적으로 잘못 보고하는 행위가 포함됩니다.
부패 계획에는 한 명 이상의 직원이 뇌물 수수, 강탈 또는 이해 상충과 같은 개인적인 이익을 위해 비즈니스 거래에 영향력을 행사하는 경우가 포함됩니다. 이러한 특정 관행은 전체 사기 비즈니스 활동의 3분의 1을 차지합니다.
직원을 알아라
그렇다면 이러한 사기 행위를 방지하기 위해 귀하의 비즈니스는 어떻게 진행되어야 할까요? 첫 번째 단계는 직원을 알아가는 것부터 시작됩니다.
기업 보안 전문가에 따르면, 최대 40% 사업 사기는 자사 직원에 의해 자행됩니다. 그러나 추가 연구에 따르면 이러한 직원들은 종종 사기 의도를 나타내는 징후와 특성, 즉 회사에서 쉽게 감지할 수 있는 태도를 나타내는 것으로 나타났습니다.
직원을 주의 깊게 관찰하고 모니터링하면 범죄가 발생하기 전에 조직에서 이러한 행동 경향을 발견하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 직원이 회사로부터 감사가 부족하다고 느끼거나 상사로부터 과소평가를 받는다면 이는 직원 사기를 저지르게 될 수 있습니다.
모든 행동 변화로 인해 해당 직원에게 더 세심한 주의를 기울이고, 참여하고, 그들이 가질 수 있는 우려 사항에 대해 논의해야 합니다. 이를 통해 사기로 인한 잠재적 손실을 최소화할 수 있을 뿐만 아니라 작업장 효율성을 향상하고 직원들이 존중받는다는 느낌을 받을 수 있습니다.
사기 행위를 발견하기 위한 내부 통제 구현
직원을 모니터링하는 것 외에도 내부 조치를 구현하면 회사가 리소스를 보호하고 사기나 도난으로 이어지는 흔적을 감지하는 데 도움이 될 수 있습니다. 대부분의 기업에서 이는 업무를 분리하고 정확한 문서화를 수행하는 것을 의미합니다.
한 직원에게 너무 많은 업무를 위임하면 비용이 많이 드는 부정확성이 발생할 가능성이 높아질 수 있습니다. 비즈니스의 규모에 관계없이 직원들 간에 이러한 작업과 책임을 분리하면 의도적이든 아니든 사기 위험을 줄일 수 있습니다.
마찬가지로 판매 영수증, 수표, 구매 주문서, 송장과 같은 물리적 문서와 vCard 및 ACH를 통한 디지털 전자 결제를 정확하게 문서화하는 것은 사기 행위에 대한 최선의 내부 방어책이 될 수 있습니다.
구현하기로 결정한 내부 프로그램이 무엇이든 해당 전략을 정기적으로 모니터링, 검토 및 수정해야 합니다.
BirchStreet Pay로 위험 감소
직원 사기 예방 프로그램을 마련하는 것은 어려울 수 있습니다. 모든 재무 문서, 디지털 결제 및 직원 위험을 따라잡기 때문에 실수를 하거나 불일치를 간과하기 쉽습니다.
BirchStreet와 같은 타사 서비스를 고용하면 회사의 시간과 비용을 절약하는 동시에 이러한 작업과 관련된 오류 및 골치 아픈 가능성을 줄일 수 있습니다. BirchStreet Pay를 사용하는 당사의 전문 기술은 ACH, 수표 및 vCard를 통해 신뢰할 수 있는 다양한 결제 옵션을 제공합니다. 이 모든 옵션은 BirchStreet의 포괄적이고 현대적인 보안 기능으로 강화됩니다.
BirchStreet Pay도 제공합니다. 보고 및 분석, 이를 통해 회사의 결제 습관에 대한 가시성을 높이고 비즈니스가 사기를 줄이기 위해 필요한 조치를 취하고 있는지 확인할 수 있습니다.