每年，超过 30% 的业务 经历欺诈。由于技术的进步和全球发展的进步，这种风险只会增加，而小型企业和初创企业往往是最脆弱的。
从挪用公款到资产挪用等未被发现的问题，这些风险可能会使您的企业面临进一步的欺诈行为——这可能会引起美国国税局的介入和未来的收入损失。
这是因为采用欺诈缓解策略对于减少持续损失和巩固公司资产至关重要。使用多层和 保护液 可以确保您的公司免受欺诈性攻击。
考虑到这一点，以下是您的企业需要了解的有关减少欺诈的信息，以及实施现代安全措施如何可以加强您的工作。
确定商业欺诈的类型
欺诈可以以多种不同的形式表现出来，但可以分为三类：资产挪用、财务报表欺诈和腐败。
尽管成本最低，但资产挪用占报告的商业欺诈的 90% 以上。无论是窃取组织的非现金资源、在记录之前或之后取走现金，还是做出虚假的费用报销申请，这些活动都涉及任何形式的窃取或利用公司资产。
另一方面，财务报表欺诈占商业欺诈的不到 5%，但它被认为是造成最大收入损失的原因。这些计划包括消除或故意误报组织财务报告中的信息。
腐败计划涉及一名或多名员工为了个人利益对商业交易施加影响，例如贿赂、勒索或利益冲突。这种特殊做法占所有欺诈性商业活动的三分之一。
了解你的员工
那么，您的企业应该如何防止此类欺诈行为呢？第一步从了解您的员工开始。
据企业安全专家称， 高达 40% 的商业欺诈是由其员工进行的。然而，进一步的研究表明，这些员工经常表现出表明欺诈意图的迹象和特征——公司应该很容易发现这种态度。
仔细观察和监控您的员工可以帮助确保您的组织在犯罪发生之前发现这些行为趋势。例如，如果员工感到公司不赏识或被老板低估，这可能会导致他或她实施某种类型的员工欺诈。
任何行为改变都应该让您更加关注该员工，与他们互动，并讨论他们可能有的任何疑虑。这不仅可以最大限度地减少欺诈造成的潜在损失，还可以提高工作效率并确保您的员工受到尊重。
实施内部控制以发现欺诈活动
除了监控您的员工外，实施内部措施还可以帮助您的公司保护其资源并检测导致欺诈或盗窃的任何痕迹。对于大多数企业而言，这意味着分离职责并进行准确的文档记录。
将太多职责委派给一名员工可能会增加出现代价高昂的错误的可能性。无论您的企业有多大或多小，在您的员工群中分离这些任务和职责都可以降低欺诈风险——无论是有意还是无意的。
同样，确保准确记录销售收据、支票、采购订单和发票等实物文件，以及通过 vCard 和 ACH 进行的数字电子支付，可以作为防止欺诈活动的最佳内部防御措施。
无论您决定实施何种内部计划，请务必定期监控、审查和修改这些策略。
通过 BirchStreet Pay 降低风险
制定员工欺诈预防计划可能是一项挑战。由于需要跟上所有财务文件、数字支付和员工风险，因此很容易出错或忽略差异。
聘请像 BirchStreet 这样的第三方服务可以为您的公司节省时间和金钱，同时减少与这些任务相关的错误和麻烦的机会。使用 BirchStreet Pay，我们的专家技术通过 ACH、支票和 vCard 提供多种可靠的支付选项——所有这些都通过 BirchStreet 全面和现代的安全功能得到加强。
BirchStreet Pay 还提供 报告和分析，这样您就可以更好地了解贵公司的支付习惯，并确保您的企业正在采取必要的措施来减少欺诈。